Analytical Study of the Phenomenon of Money Laundering and its Impact on the Iraqi Banking Sector

الملخص

تناقش هذه الدراسة ظاهرة غسيل الأموال وأثرها على القطاع المالي بشكل عام والقطاع المصرفي العراقي بشكل خاص حيث توضح منهجية البحث عملية تبييض الأموال بالتفصيل والمراحل الأساسية الثلاثة المتمثلة في غسيل الأموال التوظيف، التمويه ومرحلة الدمج. كيف وأين يتم غسل الأموال وهي أحد الأسباب الرئيسية لمعالجة هذه المشكلة وما هو دور الحكومات؟ كما يتناول البحث تأثير غسيل الأموال على الاقتصاد العراقي ويتمثل في سرقة البنوك وايقاف المشاريع الصناعية والإرهاب والفساد. اما أهم التوصيات التي تحد من هذه الظاهرة هي التعاون الدولي والمساعدة القانونية في التحقيقات المتعلقة بغسيل الأموال واستخدام برمجة وأنظمة إلكترونية لإدخال معلومات اصحاب العقارات والشركات للكشف عن الأنشطة المشبوهة. وللحد من هذه المشكلة يتطلب إنشاء وحدات متخصصة في البنك المركزي ووزارة المالية والعدل والسلطات الأمنية لتطبيق جميع القوانين ضد غسيل الأموال. أما بالنسبة للقطاع المصرفي العراقي، فمن الضروري التحقق من هوية اصحاب الأموال المودعة في البنوك وإبلاغ الجهات المختصة من قبل إدارة البنك لاي نشاط مشبوه بالإضافة إلى التأكد من المستندات التي تؤكد قانونية الأموال المودعة.